民生銀行西安分行反詐攔截案例獲人民銀行陜西省分行通報(bào)表?yè)P(yáng)

三秦都市報(bào)-三秦網(wǎng)訊（薛凱）近期，人民銀行陜西省分行在全省“資金鏈精準(zhǔn)治理推進(jìn)會(huì)議”上，對(duì)民生銀行西安經(jīng)開(kāi)支行攔截的一起重大電詐案例進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)點(diǎn)評(píng)及表?yè)P(yáng)。

10月31日，民生銀行西安分行在預(yù)警模型核查處置中，發(fā)現(xiàn)一名老年客戶賬戶使用明顯異常，遂聯(lián)系開(kāi)戶行進(jìn)行核實(shí)。民生銀行西安經(jīng)開(kāi)支行工作人員迅速反應(yīng)，第一時(shí)間聯(lián)系當(dāng)事人及其家屬，并及時(shí)向經(jīng)開(kāi)反詐中心報(bào)送可疑線索。經(jīng)反詐中心核實(shí)發(fā)現(xiàn)，犯罪分子正通過(guò)遠(yuǎn)程操控手段，企圖轉(zhuǎn)移該老年客戶微信、支付寶及多張銀行卡內(nèi)資金。最終，得益于警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制的快速響應(yīng)，成功阻斷詐騙資金60余萬(wàn)元。

會(huì)上，人民銀行陜西省分行將民生銀行西安經(jīng)開(kāi)支行該筆案例做為典型案例進(jìn)行點(diǎn)評(píng)，并對(duì)該行預(yù)警處置得當(dāng)、可疑線索精準(zhǔn)、警銀聯(lián)動(dòng)迅速的優(yōu)秀做法提出表?yè)P(yáng)，號(hào)召全省金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真學(xué)習(xí)。

下一步，民生銀行西安分行將進(jìn)一步強(qiáng)化員工反詐意識(shí)，加大賬戶異常交易、高齡客戶頻繁操作、非本人操作等可疑行為的防范力度，確保涉詐信息傳遞高效、響應(yīng)迅速、處置有力，切實(shí)保護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。