三秦都市報-三秦網訊（薛凱）近日，民生銀行西安分行《關于探索構建具有陜西地域特色“小-快-精”模型庫的實踐經驗》，被人民銀行《陜西省反洗錢最佳實踐報告》收錄并刊登。

去年以來，民生銀行西安分行針對反洗錢工作中的痛難點，積極探索“洗錢風險洞察+業務價值創造”反洗錢數智化新模式，目前取得階段性成效。2024年分行自主創建的“小-快-精”模型庫作為新模式核心項目之一，旨在運用大數據分析和人工智能技術，提升重大洗錢風險領域可疑識別的精準性，有效防控風險，提升雙客體驗。目前分行已建立6個特色專家模型，其中甄別2份線索被移交公安機關，成功協助公安機關抓獲4名團伙型犯罪嫌疑人。

“小-快-精”模型庫實踐經驗被成功收錄并刊登，是監管部門對民生銀行西安分行反洗錢工作的高度認可。面臨當前新環境、新戰略和新機遇，民生銀行西安分行將持續秉承“以客戶為中心”和“合規經營就是核心競爭力”的理念，深化“風險-業務-科技”三線協同，持續升級反洗錢數智化新模式，為防范化解金融風險、助力陜西省高質量發展貢獻力量！