三秦都市報-三秦網訊（薛凱）近日，浦發銀行西安西稍門支行與警方緊密合作，憑借敏銳的風險洞察力和高效的協作機制，成功堵截一起異常取現風險事件，有效保障了客戶資金安全和金融秩序穩定，獲得了公安機關高度贊揚。

1月14日中午，浦發銀行西安西稍門支行的工作人員在辦理現金取現業務時，發現一筆異常取現情況。該行經辦柜員在辦理取現業務時警覺地發現客戶柳某行為異常，頻繁查看手機及扭頭觀察大門情況，且自稱是取彩禮錢，這一特征與涉詐資金取款用途高度重合，很快就引起了該行工作人員的高度警覺。

經辦柜員發現異常后，迅速上報運營主管相關情況，并對該客戶的賬戶交易流水進行詳細分析。經查，柳某賬戶內該筆資金為剛異地轉入，取現金額剛好5萬元無需提前預約，與系統預警的其他涉詐賬戶特征基本相符。為進一步核實情況，銀行工作人員一方面與客戶保持平靜溝通，想方設法穩定其情緒，避免其察覺到異常而采取過激行為；另一方面，支行立即將這異常情況上報至西安反詐中心，第一時間同步報警處理，尋求警方協助印證。

因未能立即將卡內資金取出且面對工作人員的多次詢問，柳某表現出明顯慌亂，聲稱不再取現要求離開支行，為了安撫柳某情緒，銀行工作人員告知柳某只因臨近年關，出于對客戶的資產安全，支行僅僅是按要求對其進行例行的問詢，讓其稍等幾分鐘，為反詐中心民警爭取到寶貴時間。

后經警方核實，柳某企圖使用本人的銀行卡進行“跑分”取現，賬戶內的資金的確存在涉詐洗錢風險。此次警銀聯動成功堵截異常取現風險事件的發生，充分發揮了金融機構“前沿哨卡”保障作用，有力遏制了電信詐騙和洗錢等犯罪行為的蔓延，維護了金融市場的穩定和社會秩序。

未來，浦發銀行西安分行也將繼續與公安機關建立更加緊密的合作關系，強化信息共享和溝通協作，推動建立更加完善的風險預警和應急處置機制，共同筑牢金融安全防線，為廣大人民群眾創造一個安全、穩定的金融環境做出應有貢獻。